finanční poradce
Ing. Filip Horák, EFA
Zásadní hodnoty mé práce
DLOUHODOBOST
Historie
Financím se věnuji řadu let a postupně jsem se od běžného poradenství dostal hlavně ke komplexnímu finančnímu plánování. Pod značkou FHFP dnes dlouhodobě pečuji o více než 40 rodin. Klientům pomáhám spravovat majetek v objemu desítek milionů korun a chránit majetek za více než 300 milionů korun.
Specializace
Nejčastěji pracuji s rodinami a úspěšnými lidmi, kteří mají dobré příjmy, tvoří majetek, ale nechtějí finance řešit sami po večerech. Typicky spolu řešíme, kolik mohou bezpečně investovat, jak směřovat k rentě či jak předat majetek dalším generacím, co udělat s hypotékou a jestli jejich smlouvy pořád odpovídají tomu, co skutečně potřebují. Spolupracuji formou placeného finančního poradenství, protože za mě má klient platit hlavně za radu, čas, odbornost a dlouhodobou péči, ne za to, že se někde uzavře další produkt.
Silné stránky
Myslím, že moje hlavní silná stránka je schopnost udělat ve financích pořádek a vysvětlit věci normálně. Důležité je, aby klient věděl, co má nastavené dobře, co je potřeba změnit a jak jeho dnešní rozhodnutí ovlivní rodinu, pocit jistoty i budoucí svobody.
Inspirace
Baví mě pracovat s klienty, kteří finance berou jako dlouhodobý projekt. Nechtějí každý měsíc sledovat trhy, porovnávat fondy, kontrolovat pojistky a přemýšlet, jestli jim někde něco neutíká. Chtějí mít vedle sebe někoho, kdo jim pomůže držet směr, hlídá důležité změny a umí jim říct i to, co zrovna nemusí být nejpříjemnější slyšet.
Vize
Můj cíl? Splnění těch vašich. Chci, aby klienti měli ve financích větší klid. Aby věděli, proč investují, co mají pojištěné, jaký mají plán pro rentu nebo důchod a co dělat, když se v životě něco změní. Dobrý finanční plán pro mě není dokument do šuplíku, ale praktická mapa, podle které se dá dlouhodobě rozhodovat.